时代列车滚滚向前，为梦前行者一往无前、所向披靡！在“十四五”规划开局之年，宝利财富厚积薄发、屡创佳绩，吸引了越来越多的财富精英、行业翘楚。

深耕金融行业十六年的施豪先生，以追求卓越、勇于突破的精神奋楫奔跑，于2021年主导成立了宝利财富上海分公司，并率领精英团队在仅仅半年左右的时间中创造了不凡业绩。

雷厉风行的施豪，曾任职于头部券商（国信证券和中信证券），以及多家知名财富管理机构，是一位从基层管理者成长为上海大区总，乃至宝利财富副总裁的卓越人才，为公司开疆拓土、大力发展做出了重要贡献！

以科技和资本造福于民、创造价值

新经济时代，蓬勃发展的中国财富管理行业在强监管之下，面临众多新机遇与新挑战。与时间赛跑，为梦想拼搏的施豪，见证了我国财富管理行业的发展与变革，不断严格要求自己，从业以来一直坚持“以科技和资本造福于民，为投资者和公司创造价值”的初心和梦想。

近年来，随着财富管理和股权投资的蓬勃发展，施豪敏锐地察觉到我国战略性新兴产业、支柱产业、先进制造业、特殊资产等的时代风口。他看到，自“十四五”规划发布以来，越来越多的金融资本涌向高科技产业赛道。而宝利财富的业务和方向都非常符合国家的战略发展规划，多年以来深耕财富管理和股权投资，聚焦黄金赛道领域，持续为投资者创造价值。

基于对股权投资的浓厚兴趣，施豪关注到宝利财富主要以股权投资专项基金Pre-IPO轮为主，侧重于投资成熟期的明星项目，已投项目非常优质稀缺，一般的个人投资者和业内机构都很难接触到。

在深入了解宝利财富近半年之后，施豪考虑到中国在高科技领域的产业转型以及国家政策层面对股权市场的大力支持，毅然决然地加入宝利财富，不但成立了上海分公司，而且在仅仅半年左右的时间中创造了非凡业绩，推动了宝利财富上海业务的蓬勃发展，开启了财富管理的新篇章。

直面财富管理行业新挑战、新机遇

当前，全球经济在疫情影响下缓慢复苏，中国经济蓬勃发展，并在高质量发展中大力推进共同富裕。施豪认为，现阶段，全球经济受疫情冲击影响深远，各个主要经济体都不同程度受到了一定冲击。然而，中国经济在良好的疫情管控，强大的实体产业基础，完善的供应链体系，良好的消费市场支撑下，得到了最快速的恢复，并展现出了良好的发展势头，带动了全球经济复苏。

他表示，伴随着新外交体系的重构和国内支柱产业经济转型，我们可以从中发现很多新机遇新挑战，包括大家一直在讨论的新能源、核心器件国产替代、大健康医疗、碳中和、一带一路、国防等热点行业。这些产业大多是新兴市场，对于细分领域企业来说还是一片蓝海，有足够的想象空间和市场去大力发展，同时还有国家的政策支持，相信未来几年可以孕育出一大批独角兽企业。对于投资者来说，这是一个涌现大批优质企业的时期，寻找并把握住好的项目，就能实现财富增值，是一个不容错过的良机。

迈向“十四五”新时期，我国核心产业领域新业态、新模式、新场景、新应用不断涌现。施豪分析认为，国内产业调整正在随着国家政策一步步过渡转型，从基础工业向高新技术产业发展是必然趋势，房地产行业的调控以及碳中和、新能源等概念的提出是一个比较明显的信号。未来的市场关注点将主要集中在：碳中和、新能源领域；基于信息安全的大数据、医疗健康；备受热议的芯片半导体、传感器等与物联网息息相关的行业等。

“随着科技发展，工业物联网、机器人、卫星通信、智慧养老院、智慧城市、6G+等都会进入到我们的生活中。现在是产业交替的关键周期。从政策层面看，国家现在对高新技术企业的扶持力度很大，在人才、市场、土地、资金等各方面都投入了相当大的资源，相信未来将涌现出更多世界前列的高新技术企业。金融行业要利用好这个契机，与成长空间巨大的优质企业共同成长。”他很坚定地表示。

把握后疫情时代的五个政策性风口

新经济时代，财富管理能够为高净值客户带来哪些政策性风口呢？施豪先生认为后疫情时代国内将会出现五个政策性风口，是不容错过的投资方向。

• 第一个，出口占比较高的消费品公司将迎来巨大发展机会。当前全球经济将缓慢复苏，但海外国家的复工率依然不足，所以第一个阶段性风口会出现在出口商品上。比如防疫物资、自动化设备、日用产品、电子产品等等。
• 第二个，新能源汽车的配套产业链。虽然目前整车厂和一些锂电池龙头的估值并不低，但对比现在新能源汽车只有百分之几的渗透率的情况，一些新能源汽车的核心零部件供应商仍然具有很多机会。
• 第三个，内循环经济对进口产品的替代。中国拥有庞大的消费人群与制造业基础，比如化妆品、医药领域的利润以前都被外国公司赚取，但近几年来，随着国产品牌逐渐被消费者认可，我们迎来了进口替代中的投资机会。
• 第四个，半导体细分产业领域。比如AI 芯片、汽车芯片，尤其是汽车芯片，未来可能会发生巨大的变革和算力革命。
• 第五个，疫苗相关耗材迎来机遇。除去国外的，如果国内有百分之六十人群接种两针剂的话，总接种量将超过十五亿剂，而且保护时间决定了需要反复接种，就算是集采生产相关耗材产品的公司也会有很大的业绩提升。

坚持价值投资，打造精细化财富管理

从行业角度出发来说，真正做好价值投资，就需要对某个行业的发展阶段具有深刻理解，清楚行业处于什么样的阶段，未来的发展方向是什么，我们现在应该去做什么。

施豪指出，“对于已投资公司来说，了解其所在行业、发展阶段、发展速度相当重要。此外，对行业具体情况也要有清晰的认识，对投资公司在行业中处于什么样的地位，是领导者、追随者或是追赶者，也要有一个明确定位。”

他眼中的精细化财富管理模式主要有三点：

1. 化繁为简，专注细节。化繁为简是管理追求的永恒主题，但是管理不能简单化。在目标明确、方向正确的前提下，细节把握得越准，控制得越严，就可以越有成效。
2. 流程管理，控制细节。 如果控制细节没有系统的流程优化设计，就谈不上“控制”。流程管理的最大好处在于系统分析了企业运行的所有事务工作，对公司各项工作之间的相互衔接做出非常具体的界定，让管理者不再茫然无序，让员工不再不知所措。
3. 细节入手，培养习惯。如果高效而又标准的作业方式能变成工作习惯，非常好。培训好习惯，要从细节入手。优秀的财富管理公司要实现弯道超车，可以借力金融科技的手段，大幅提升销售管理半径，降低管理成本。

顺势而为，瞄准资本市场股权投资

近年，为深入推动中国经济发展，鼓励高科技独角兽、专精特新企业快速成长，我国大力发展资本市场。尤其在2021年9月设立了北交所，11月29日证监会批复同意在上海区域性股权市场开展私募股权和创业投资份额转让试点。

对此，施豪分析认为，随着国家经济转型需求以及国际环境的影响，从原来的基础工业向高新技术产业转型是国家政策的重中之重。最近，国家正在通过一系列指导性意见，提醒市场现阶段主要精力应集中在金融回归实体产业的措施当中，从而帮助资本市场更良性的发展。我们要通过这些市场信息结合政策引导，抓住机遇，找到最适合投资的领域和方式，才能顺势站上风口。从一系列行业动态可以看出，在市场需求、政策支持、增值空间驱动下，股权投资将是下一个资本市场的风口，值得我们重点关注和把握。

近年，我国资本市场不断变革，为高净值客户带来很多投资机遇，他们也在寻找有升值空间的投资标的。施豪表示，北交所的成立、证监会私募股权试点的出台，为高净值客户和投资者建立了一个良好平台，为他们提供了一个更安全优质的投资模式，让他们可以以个人名义更多的参与到股权投资过程中，分享企业成长带来的高额红利。

“股权投资与过往的固收类产品相比，投资标的发生了明显改变，从金融衍生品转向实业股权，需要更高的资金基础作为保障，同时可以根据个人的行业经验和产业认知决定投资标的，将投资风险降低到最小，在较以往更长的投资周期中享受更高的投资回报。一个合格的投资者需要对资产配置和投资理念有更好更专业的认知。”

股权投资是高净值人士的主流标配

近年，高净值人士的理财需求越来越多元化，股权投资成为高净值人士的标配，股权投资是在分享优秀企业家的智慧成果。

据施豪分析，股权投资能够帮助高净值客户搭上国家发展的风口，让财富和企业共同成长。同时，股权投资也是对投资者本身的完美诠释，一个成功的投资标的需要慧眼。支持中国走向科技强国，不能光靠政府引导基金，必须靠健康的资本市场。“股权投资有特殊的当代社会价值，是投向科技、投向科学家、投向中国的未来。股权产品是个人资产配置中的长期战略配置产品，具有特殊时代意义。”

宝利财富股权投资重点聚焦新一代信息技术、工业互联网（云计算、大数据、5G）、新能源、新材料、人工智能、生物科技、生命工程、半导体芯片、节能环保、现代物流、高端装备制造等行业领域。

施豪表示，将率领精英团队在上海这个金融中心开展“以专项股权基金为主，类固收产品为辅”的，为广大高净值人群提供多元化投资解决方案以及全方位的资产配置服务，务求在风险与机会之间取得最佳平衡，为客户的资产保驾护航。相信宝利财富将成为股权市场的一颗明星，未来将有更多投资者了解并参与高科技投资，享受科技革命带来的资本盛宴。

作为金融行业中的资深研究学者、宝利财富副总裁，施豪勇于面对一切困难挑战，他经常从客观角度帮助客户和员工设身处地进行分析和判断，通过深度沟通交流，让投资者深入了解公司经营状况、投资标的风控措施、最新动态等。

在施豪的高效管理、严谨规范、审慎推进，以及对我国战略性新兴产业及相关产业政策的研究下，宝利财富广大投资者抓住机遇，捕捉到很多硬核赛道，未来必将迎来更加辉煌的明天！